مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تشير إدارة الخزينة في السياق البنكي إلى النظم المؤسسية التي تُعنى بتنظيم التدفقات النقدية والاحتياطيات المالية والتخطيط للسيولة في ظل الأطر التنظيمية المعتمدة للقطاع المصرفي. وتُعد هذه الإدارة من الركائز الأساسية لحوكمة المخاطر وتحقيق الانضباط المالي ودعم الاستقرار المؤسسي. يركز هذا البرنامج على النماذج المؤسسية لإدارة الخزينة،وهياكل التنظيم المصرفي وإجراءات الامتثال الرقابي والآليات التي تحكم التخطيط النقدي والتعامل مع مخاطر السيولة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تصنيف وظائف الخزينة البنكية ضمن الهيكل المؤسسي المالي.
• تحليل النماذج التشغيلية لإدارة النقد والسيولة في البنوك.
• تقييم الضوابط التنظيمية المرتبطة بإدارة الخزينة والمخاطر.
• التعرف على إجراءات الامتثال الرقابي في السياق المصرفي.
• تحديد العلاقات المؤسسية بين الخزينة والاستراتيجية المالية العامة.

الفئة المستهدفة:

• مدراء الخزينة في المؤسسات المالية.
• مسؤولو الرقابة والامتثال المصرفي.
• محللو السيولة وإدارة النقد.
• مدراء المخاطر المالية في البنوك.
• المستشارون في التنظيمات البنكية والمالية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار المؤسسي لإدارة الخزينة

• وظائف إدارة الخزينة في المؤسسات المصرفية.
• العلاقة بين الخزينة والاستراتيجية المالية.
• أنواع الحسابات النقدية والاحتياطيات.
• هيكل التقارير المالية المرتبطة بالخزينة.
• نماذج التنسيق المؤسسي بين الخزينة والإدارات الأخرى.

الوحدة الثانية:

إدارة السيولة والمخاطر النقدية:

• مؤشرات السيولة المؤسسية ومتطلبات الملاءة.
• طرق التنبؤ النقدي في ظل المتغيرات السوقية.
• طرق تصنيف مخاطر السيولة وآليات التعامل معها.
• الأطر المؤسسية لتوزيع السيولة بين الفروع.
• العلاقة بين إدارة السيولة والرقابة الداخلية.

الوحدة الثالثة:

التنظيمات البنكية والامتثال الرقابي:

• الهياكل التنظيمية في النظام المصرفي.
• معايير الامتثال المعتمدة من الجهات الرقابية.
• نماذج الإبلاغ المالي والمصرفي.
• العلاقة بين التنظيمات المحلية والدولية.
• آليات التدقيق الرقابي على الخزينة البنكية.

الوحدة الرابعة:

أدوات التمويل وإدارة الأصول البنكية:

• كيفية تصنيف أدوات التمويل قصيرة وطويلة الأجل.
• خطوات هيكلة المحافظ المالية في إدارة الخزينة.
• نماذج العوائد والمخاطر المرتبطة بالأدوات المالية.
• إجراءات التحكم في الاستثمارات البنكية.
• العلاقة بين أدوات التمويل والتخطيط المالي.

الوحدة الخامسة:

الاستراتيجية المؤسسية والتخطيط المالي:

• دور الخزينة في دعم التخطيط المالي المؤسسي.
• مؤشرات الأداء المرتبطة بكفاءة الخزينة.
• أدوات تحليل الفجوات النقدية والتمويلية.
• كيفية تحقيق التكامل بين الخزينة وإدارة المخاطر المالية.
• نماذج إعداد الخطط النقدية السنوية والاستراتيجية.