مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تعكس الإدارة المالية في بيئة العمل المصرفي الإلكتروني منظومة متكاملة من الأدوات الرقمية والسياسات المؤسسية التي تهدف إلى ضمان كفاءة التشغيل المالي، ومواءمة القرارات مع سرعة الدورة المصرفية الرقمية. وتزداد أهمية هذه الإدارة في ظل التحول الرقمي المتسارع وتعدد مصادر البيانات وتوسع القنوات الإلكترونية. يركّز هذا البرنامج على النماذج المؤسسية لإدارة الموارد المالية ضمن بيئات رقمية، ويتناول أساليب التخطيط المالي ومراقبة التدفقات النقدية وتقييم الأداء المالي باستخدام تقنيات متقدمة تتماشى مع أنظمة المصارف الإلكترونية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تصنيف النماذج المؤسسية للإدارة المالية في بيئات مصرفية إلكترونية.
• تحليل آليات التخطيط المالي الرقمي في المؤسسات المصرفية.
• تقييم أدوات الرقابة والتقارير المالية ضمن النظم المصرفية الإلكترونية.
• استكشاف مؤشرات الأداء المالي في ظل التحول الرقمي.
• تحديد الأطر الرقابية والتنظيمية المرتبطة بالإدارة المالية الإلكترونية.

الفئات المستهدفة:

• المدراء الماليون في البنوك الرقمية.
• محللو البيانات والتقارير المالية.
• مسؤولو التحول الرقمي في القطاع المصرفي.
• موظفو الرقابة المالية والإدارية.
• المستشارون الماليون المتخصصون في التقنية البنكية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

البنية المؤسسية للإدارة المالية الإلكترونية:

• المفاهيم المتقدمة للإدارة المالية الرقمية.
• العلاقة بين النظام المالي الإلكتروني وأداء المصرف.
• خصائص نظم التشغيل المالي في البيئة الرقمية.
• كيفية تحقيق التكامل بين الأنظمة المالية والإدارية.
• المتطلبات المؤسسية لتفعيل الرقابة الرقمية.

الوحدة الثانية:

التخطيط المالي في البيئة المصرفية الرقمية:

• مراحل التخطيط المالي في الأنظمة المصرفية الإلكترونية.
• أدوات التحليل المالي الرقمي لدعم قرارات التخطيط.
• طرق تطوير الموازنات باستخدام أنظمة تحليل البيانات.
• مؤشرات الأداء المستقبلية ضمن البيئة المصرفية الرقمية.
• آليات التنبؤ بالعجز والفائض المالي في الأنظمة الإلكترونية.

الوحدة الثالثة:

الرقابة المالية والتحليل المؤسسي:

• نماذج الرقابة المؤسسية باستخدام النظم الرقمية.
• آليات إصدار التقارير المالية من المنصات المصرفية الإلكترونية.
• مؤشرات اكتشاف التباينات بين النتائج والخطط.
• أدوات الرقابة الداخلية المدمجة مع النظم البنكية.
• الأثر التنظيمي للبيانات المالية على اتخاذ القرار المؤسسي.

الوحدة الرابعة:

كفاءة التشغيل المالي الرقمي:

• أساليب تحليل كفاءة الأنظمة المالية المؤتمتة.
• العلاقة بين الكفاءة التشغيلية والسرعة الرقمية.
• أدوات متابعة الإنتاجية المالية في المصارف الإلكترونية.
• تقنيات تقييم أثر التقنية على كفاءة الأداء المالي.
• أهمية استخدام اللوحات الرقمية لعرض الأداء المالي.

الوحدة الخامسة:

الإطار التنظيمي والامتثال المالي الرقمي:

• الضوابط المؤسسية في إدارة المخاطر المالية الرقمية.
• العلاقة بين الامتثال الرقابي والاستقرار المالي.
• المعايير الدولية ذات الصلة بالإدارة المالية الإلكترونية.
• متطلبات التدقيق المالي في بيئات رقمية.
• كيفية تحقيق التكامل بين السياسات المالية والأمن السيبراني المصرفي.