مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تعكس المصارف الإلكترونية تحوّلًا استراتيجيًا في تقديم الخدمات المالية من خلال النظم الرقمية والمنصات الإلكترونية. وتستند هذه البيئة المصرفية إلى نماذج تشغيلية تعتمد على السرعة والتحليل الآلي ومرونة الاستجابة، مما يتطلب من المؤسسات المصرفية تطوير استراتيجيات شاملة تتماشى مع طبيعة التشغيل الإلكتروني ومتطلبات الحوكمة الرقمية. يركّز هذا البرنامج على الإطار المؤسسي لاستراتيجيات المصارف الإلكترونية، بما يشمل نماذج الحوكمة الرقمية وتطوير القنوات المصرفية الإلكترونية واستيعاب التغيرات في سلوك المستفيدين ضمن بيئات خاضعة للرقابة النظامية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• تحليل البنية المؤسسية للمصارف الإلكترونية ومتطلبات تشغيلها.
• تصنيف استراتيجيات تطوير الخدمات المصرفية ضمن المنصات الرقمية.
• تقييم نظم الحوكمة الإلكترونية في بيئة المصارف الرقمية.
• تحديد مؤشرات الأداء المصرفي في السياقات الإلكترونية.
• استكشاف نماذج التحول الاستراتيجي للمصارف التقليدية نحو الرقمية.

الفئات المستهدفة:

• مدراء البنوك والخدمات الرقمية.
• مسؤولو التحول الرقمي في المؤسسات المالية.
• مستشارو التقنية المالية (FinTech).
• مسؤولو الامتثال والحوكمة الرقمية.
• المتخصصون في تطوير المنتجات المصرفية الإلكترونية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

البنية المؤسسية للمصارف الإلكترونية:

• التعريف المؤسسي للمصرف الإلكتروني.
• الخصائص التنظيمية للنظم المصرفية الرقمية.
• العلاقة بين البنية التحتية التكنولوجية والخدمات المالية.
• الفرق بين النماذج الرقمية الكاملة والهجينة.
• أطر التنظيم الرقابي للمصارف الإلكترونية.

الوحدة الثانية:

استراتيجيات تطوير الخدمات المصرفية الرقمية:

• النماذج المؤسسية لتطوير القنوات الإلكترونية.
• هيكلة المنتجات المصرفية المخصصة للبيئة الرقمية.
• استراتيجيات تعزيز تجربة المستخدم الإلكتروني.
• العلاقة بين التطوير الرقمي وولاء العملاء.
• إدارة التوسع في خدمات المصارف الإلكترونية.

الوحدة الثالثة:

الحوكمة في البيئة المصرفية الرقمية:

• مفاهيم الحوكمة المرتبطة بالمصارف الإلكترونية.
• التزامات الامتثال النظامي في الخدمات الرقمية.
• العلاقة بين الأمن السيبراني ومتطلبات الحوكمة.
• مؤشرات الاستقلالية والشفافية في البيئة الرقمية.
• دور لجان الحوكمة في الرقابة على العمليات الإلكترونية.

الوحدة الرابعة:

الأداء المؤسسي في المصارف الإلكترونية:

• مؤشرات قياس الأداء في البيئة المصرفية الرقمية.
• النماذج التحليلية لتقييم جودة العمليات الإلكترونية.
• العلاقة بين سرعة الأداء وثقة المستفيد.
• تقييم العوائد التشغيلية في سياق المصارف الرقمية.
• أدوات تحليل كفاءة الخدمات الإلكترونية.

الوحدة الخامسة:

التحول الاستراتيجي نحو المصارف الرقمية:

• مراحل الانتقال من النماذج التقليدية إلى الرقمية.
• استراتيجيات القيادة المصرفية خلال التحول الرقمي.
• تحديات التحول الرقمي في البنوك متعددة الفروع.
• أدوار فرق العمل المشتركة في دعم التحول الرقمي.
• مستقبل المصارف الإلكترونية في ظل التحول المؤسسي العالمي.