مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تشير الوقاية من غسيل الأموال الملوثة إلى الإطار المؤسسي الهادف إلى رصد وتقنين الأنشطة المالية لمنع إدخال الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة في الاقتصاد الرسمي. وتكتسب هذه الوقاية أهمية استراتيجية في تعزيز النزاهة المالية وحماية النظام المصرفي من المخاطر القانونية والسمعة. يركّز هذا البرنامج على تصنيف الهيئات الرقابية ونماذج التقييم المؤسسي للكشف المبكر عن مخاطر غسيل الأموال. ويقدّم أطرًا تحليلية ونماذج حوكم، وهياكل تنظيمية لإدارة عمليات الوقاية وفقًا للمعايير الدولية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تحديد الأطر التشريعية والمؤسسية المرتبطة بالوقاية من غسيل الأموال.
• تصنيف نماذج الرقابة المالية المستخدمة في كشف الأنشطة المشبوهة.
• تحليل هيكل المخاطر المالية وتوزيع المسؤوليات المؤسسية.
• تقييم فعالية الهياكل التنظيمية للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال.
• مراجعة النماذج الدولية لتنسيق الجهود بين الجهات الرقابية.

الفئات المستهدفة:

• مسؤولو الامتثال وضوابط غسيل الأموال.
• محللو المخاطر المالية في المصارف والمؤسسات المالية.
• المراجعون الداخليون والخارجيون.
• المستشارون القانونيون في الشؤون المصرفية.
• أعضاء اللجان الرقابية والتنظيمية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الأسس المؤسسية والرقابية للوقاية:

• تصنيف الأطر القانونية لمكافحة غسيل الأموال.
• نماذج هيكلة أجهزة الامتثال والرقابة.
• هياكل توزيع الأدوار والمسؤوليات ضمن المؤسسات.
• إطارات التنسيق بين المصرف المركزي والجهات الرقابية.
• العلاقات المؤسسية بين الجهات الحكومية والخاصة.

الوحدة الثانية:

نماذج تقييم وتصنيف المخاطر المالية:

• معايير تصنيف المخاطر وفق توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
• هياكل تقييم المخاطر المتعلقة بالعملاء والقطاعات الاقتصادية.
• نماذج تحليل الأنماط المالية وتصنيفها.
• إطارات دمج العوامل النوعية والكمية في التقييم.
• الهياكل المؤسسية للمراجعة الدورية للمخاطر.

الوحدة الثالثة:

أطر المراقبة والمعالجة المؤسسية:

• نماذج متابعة حركة الأموال وتحليل المفردات المالية.
• هياكل التقارير الداخلية وآليات التصعيد التنظيمي.
• إطارات الربط بين نظم المراقبة التلقائية والمراجعة المؤسسية.
• نماذج التحقق من توافق العمليات مع معايير الامتثال.
• الهياكل التقاريرية لتوحيد المعلومات بين الوحدات.

الوحدة الرابعة:

حوكمة الامتثال وإدارة التعارضات:

• أطر الحوكمة المؤسسية لمراقبة سياسات مكافحة غسيل الأموال.
• هياكل لجان الامتثال وأدوارها في الإشراف.
• نماذج تقييم التعارضات بين الأهداف التجارية ومتطلبات الامتثال.
• إطارات الضوابط الداخلية لتقليل مخاطر التعارض.
• هياكل مراجعة السياسات وإجراءات الإصلاح المؤسسي.

الوحدة الخامسة:

معايير دولية وهياكل التنسيق العابر للحدود:

• هياكل تبني توصيات FATF في الأطر الوطنية.
• نماذج تنسيق المعلومات بين الجهات الرقابية الدولية.
• إطارات تقييم العقوبات والقيود المالية العالمية.
• هياكل التحليل المؤسساتي لتأثيرات المتغيرات الدولية.
• نماذج الإبلاغ المشترك وآليات التعاون عبر الحدود.