عنوان البرنامج التدريبي:
قواعد الصيرفة الإسلامية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تعتمد الصيرفة الإسلامية على منظومة ضوابط شرعية ومؤسسية تميزها عن النظم المصرفية التقليدية، من حيث آليات التمويل وإدارة العقود والتعامل مع المخاطر. ويستند هذا النظام إلى مبادئ الشريعة الإسلامية التي تحظر الربا وتؤكد على العدالة في المعاملات. يركّز هذا البرنامج على القواعد المنظمة للأعمال المصرفية الإسلامية، من حيث الأنشطة المالية والهياكل التعاقدية وأطر الامتثال الشرعي. كما يتناول الأدوار المؤسسية في ضبط وتنظيم الصيرفة الإسلامية وفق المعايير المعتمدة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف عبلى القواعد الفقهية التي تقوم عليها الصيرفة الإسلامية.
• تصنيف الأنشطة المصرفية وفق الضوابط الشرعية المعتمدة.
• تحليل النماذج التعاقدية التي تنظم المنتجات المالية الإسلامية.
• تحديد دور الجهات الرقابية والشرعية في ضبط أنشطة المصارف الإسلامية.
• تقييم مدى التزام المؤسسات المصرفية بالقواعد الحاكمة للتمويل الإسلامي.

الفئات المستهدفة:

• موظفو المصارف الإسلامية.
• مدققو الالتزام والحوكمة الشرعية.
• المحاسبون القانونيون في القطاع المصرفي.
• مسؤولو تطوير المنتجات المالية الإسلامية.
• المستشارون المتخصصون في فقه المعاملات.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

القواعد الفقهية للصيرفة الإسلامية:

• المبادئ الأساسية لتحريم الربا والغرر والجهالة.
• الضوابط الفقهية للمعاملات المالية.
• الفرق بين العقود التبادلية والتبرعية.
• مفهوم الملكية والمخاطرة في المعاملات.
• الأساس الفقهي لأحكام العقود المصرفية.

الوحدة الثانية:

الأنشطة المصرفية في السياق الإسلامي:

• المرابحة والمشاركة والمضاربة.
• خدمات الإيداع والادخار ضمن الأحكام الشرعية.
• الحسابات الجارية والاستثمارية.
• كيفية إدارة السيولة في المصارف الإسلامية.
• الضوابط الشرعية للتعامل مع النقد والعملات.

الوحدة الثالثة:

نماذج العقود في الصيرفة الإسلامية:

• العقود المركبة وآليات توثيقها المؤسسي.
• عقود التورق والبيع المؤجل والتمويل المضمون.
• أهمية استخدام الصكوك كأداة للتمويل والاستثمار.
• الأحكام المتعلقة بالوكالة والكفالة في المنتجات المصرفية.
• العلاقة بين العقد والضمان في السياق الشرعي.

الوحدة الرابعة:

الإشراف الشرعي والحوكمة في المصارف الإسلامية:

• مهام هيئة الرقابة الشرعية في المؤسسات المصرفية.
• العلاقة بين الإدارة التنفيذية والرقابة الشرعية.
• سياسات الامتثال الداخلي للضوابط الشرعية.
• دور المراجعة الشرعية الداخلية والخارجية.
• آليات التوثيق والتقارير في أعمال الحوكمة الشرعية.

الوحدة الخامسة:

الامتثال المؤسسي في بيئة الصيرفة الإسلامية:

• أهمية تطبيق المعايير الشرعية الصادرة عن الهيئات الدولية.
• العلاقة بين المعايير الشرعية والمعايير المحاسبية.
• تقنيات ضبط المنتجات الجديدة ضمن الأطر الشرعية.
• أساليب تحليل الفجوات بين الواقع التطبيقي والنموذج الشرعي.
• متطلبات تطوير بيئة مؤسسية متوافقة مع مبادئ الصيرفة الإسلامية.