مقدمة عن البرنامج التدريبي:

هذا البرنامج مصمم لإعداد المشاركين فقط لاجتياز امتحان الشهادة.

تمثل شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد (CIB) إطارًا تأهيليًا مهنيًا يعكس المعايير المعتمدة في الصناعة المصرفية الإسلامية. وتغطي هذه الشهادة الجوانب المؤسسية للمعاملات المصرفية وفقًا لأحكام الشريعة، بما يشمل الصيغ التمويلية والمنتجات المصرفية والضوابط الرقابية. يركّز هذا البرنامج على االأُسس النظرية والتنظيمية المطلوبة لاجتياز متطلبات الاعتماد، من خلال تصنيف النماذج المصرفية وتحليل الإطار الفقهي والوظيفي للصيرفة الإسلامية. 

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على المبادئ المؤسسية التي يقوم عليها النظام المصرفي الإسلامي.
• تحليل العقود الإسلامية المستخدمة في المنتجات التمويلية والمصرفية.
• تقييم الأطر الشرعية والتنظيمية المرتبطة بالامتثال المصرفي الإسلامي.
• تحديد النماذج التشغيلية التي تحكم الأنشطة البنكية وفق الشريعة.
• التحضير لشهادة CIB المعتمدة.

الفئات المستهدفة:

• موظفو البنوك الإسلامية.
• محللو المنتجات المالية الشرعية.
• مسؤولو الالتزام والرقابة الشرعية.
• المستشارون في المالية الإسلامية.
• المختصون في مجالات الاقتصاد الإسلامي والمصرفية الشرعية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

المبادئ المؤسسية للصيرفة الإسلامية:

• الأسس الشرعية للعمل المصرفي الإسلامي.
• الفرق بين الصيرفة الإسلامية والتقليدية من منظور تنظيمي.
• دور المؤسسات الرقابية في ضبط العمل البنكي الإسلامي.
• أهداف النظام المصرفي الإسلامي ضمن الإطار المؤسسي.
• العلاقة بين الفتوى والضوابط البنكية في البيئة الإسلامية.

الوحدة الثانية:

صيغ التمويل الإسلامي:

• التعريف والضوابط المؤسسية للمرابحة والمشاركة والمضاربة:.
• الإجارة والاستصناع والسلم كصيغ تمويل شرعية.
• أُسس تحليل العلاقة التعاقدية بين المصرف والعميل.
• كيفية إدارة العمليات التمويلية ضمن الإطار الشرعي.
• ضوابط المخاطر المرتبطة بكل صيغة تمويلية.

الوحدة الثالثة:

المنتجات والخدمات البنكية الإسلامية:

• الحسابات الجارية والادخارية وفق الضوابط الشرعية.
• بطاقات التمويل الإسلامي ضمن الإطار المؤسسي.
• أدوات الاستثمار قصيرة ومتوسطة الأجل.
• نماذج إدارة السيولة في البنوك الإسلامية.
• العلاقة بين المنتجات البنكية والهيئة الشرعية.

الوحدة الرابعة:

الرقابة والامتثال الشرعي:

• دور هيئة الرقابة الشرعية في المتابعة المؤسسية.
• ضوابط التدقيق الشرعي الداخلي والخارجي.
• العلاقة بين الالتزام الشرعي والتقارير الرقابية.
• أدوات قياس التوافق الشرعي للمنتجات والخدمات.
• تقنيات توثيق الفتاوى والقرارات الشرعية في سياق العمل البنكي.

الوحدة الخامسة:

التحضير لاختبار شهادة CIB:

• تقديم نظرة شاملة على هيكل الامتحان وكيفية تنظيمه.
• تحديد المواضيع الأساسية والنقاط المهمة التي يجب التركيز عليها.
• تقديم نماذج من الأسئلة مع شرح تفصيلي للإجابات.
• توفير مصادر ومواد موصى بها لضمان تحضير شامل وفعّال للامتحان.
• ضمان الحصول على أفضل المراجعات العلمية لاجتياز الامتحان بنجاح.

ملاحظة: هذا البرنامج مصمم لإعداد المشاركين فقط لاجتياز امتحان الشهادة.