مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تمثل إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية إطارًا مؤسسيًا يهدف إلى ضبط التعاملات المالية وفق أحكام الشريعة، مع ضمان الامتثال للضوابط النظامية والمصرفية. وتتميز هذه البيئة بخصوصية عقودها وتمويلاتها التي تستوجب آليات رقابية دقيقة ونماذج تقييم متخصصة. يركّز هذا البرنامج على تصنيف المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية ويستعرض الهياكل التنظيمية والضوابط الشرعية المرتبطة بإدارة المخاطر. كما يتناول العلاقة بين الحوكمة الشرعية وإدارة الاستقرار المالي في البيئة المصرفية الإسلامية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تصنيف أنواع المخاطر المرتبطة بأنشطة الصيرفة الإسلامية.
• تحليل العلاقة بين هيكل العقود الإسلامية وطبيعة المخاطر الناتجة عنها.
• تقييم النماذج المؤسسية لإدارة المخاطر ضمن الإطار الشرعي.
• مراجعة الضوابط الرقابية والتنظيمية المعتمدة في المصارف الإسلامية.
• تفسير تأثير الحوكمة الشرعية على سياسات المخاطر والاستقرار التشغيلي.

الفئات المستهدفة:

• مسؤولو إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية.
• مدققو الالتزام والرقابة الشرعية.
• محللو المنتجات والتمويلات الإسلامية.
• المستشارون القانونيون والشرعيون في المالية الإسلامية.
• الموظفون العاملون في الإدارات التشغيلية والائتمانية للمصارف الإسلامية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

المفاهيم المؤسسية للمخاطر في الصيرفة الإسلامية:

• التعريف المؤسسي للمخاطر في البيئة المالية الإسلامية.
• الخصائص الفقهية والشرعية التي تؤثر على طبيعة المخاطر.
• مقارنة بين المخاطر في الصيرفة الإسلامية والتقليدية.
• العلاقة بين العقود الإسلامية وطبيعة المخاطر الناتجة عنها.
• الأسس الشرعية لتنظيم إدارة المخاطر.

الوحدة الثانية:

تصنيف المخاطر في المصارف الإسلامية:

• مخاطر التمويل ابمتعلقة بالمرابحة والمشاركة والمضاربة.
• مخاطر السوق والسيولة في المنتجات الشرعية.
• مخاطر التشغيل والامتثال في البيئة التنظيمية الإسلامية.
• مخاطر الشريك والمخاطر القانونية في العقود المشتركة.
• ضوابط الربط بين أنواع المخاطر ومستوى الإفصاح المؤسسي.

الوحدة الثالثة:

الحوكمة الشرعية وضبط المخاطر:

• دور الهيئة الشرعية في إدارة المخاطر.
• العلاقة بين الفتاوى الشرعية والضوابط التشغيلية.
• دور الرقابة الشرعية الداخلية في الكشف عن مصادر المخاطر.
• آليات الرقابة المؤسسية المرتبطة بالامتثال الفقهي.
• نماذج التقييم الشرعي لسياسات المخاطر.

الوحدة الرابعة:

الضوابط التنظيمية والامتثال المؤسسي:

• معايير IFSB المرتبطة بإدارة المخاطر.
• الإطار التنظيمي للمصارف الإسلامية في الرقابة المالية.
• العلاقة بين السياسات الداخلية والتعليمات الرقابية.
• أدوات تقييم الجدارة الائتمانية في إطار الشريعة.
• ضوابط التوافق بين تقارير المخاطر والمعايير الدولية.

الوحدة الخامسة:

النماذج المؤسسية لإدارة المخاطر:

• عناصر نظام إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية.
• الهياكل التنظيمية المتخصصة في التعامل مع المخاطر.
• الإجراءات المؤسسية لرصد وتحليل مصادر الخطر.
• دور التقارير الدورية في تعزيز الرقابة المؤسسية.
• العلاقة بين خطط الطوارئ واستمرارية الأنشطة المصرفية.