مقدمة حول البرنامج التدريبي:

تمثل عملية تحصيل الديون إطاراً مؤسسياً يهدف إلى ضمان استرداد المستحقات المالية بطرق منظمة تحافظ على استمرارية التدفقات النقدية وتقليل المخاطر الائتمانية. اذ تعتمد فعالية التحصيل على نماذج تحليلية تربط سلوك العملاء بالسياسات المالية وآليات القرار. ويستند هذا المجال إلى قواعد تفاوضية وهياكل ضبط وأنظمة متابعة تعزز التوازن بين الحفاظ على العلاقة مع العميل وحماية حقوق المؤسسة. يقدم هذا البرنامج أسساً منهجية لبناء قدرات متقدمة في إدارة التحصيل وفق ضوابط مالية وتنظيمية مدروسة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تحليل الجوانب المؤسسية لإدارة الذمم المدينة وديناميكيات التحصيل.
• تقييم الأنماط السلوكية للعملاء وربطها باستراتيجيات تسوية الديون.
• تحديد مسارات التفاوض وفق معايير تحافظ على الحقوق المالية.
• تصنيف الديون المتعثرة وبناء إجراءات ضبط تتناسب مع مستويات المخاطر.
• تعزيز مهارات التدقيق في الضمانات ومؤشرات التحصيل لرفع كفاءة الأداء المالي.

الفئات المستهدفة:

• موظفو التحصيل والمالية.
• مسؤولو إدارة الائتمان والمخاطر.
• المحاسبون ومشرفو الذمم المدينة.
• موظفو خدمة العملاء المرتبطون بالتحصيل.
• الأخصائيون القانونيون في قضايا الديون.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

إدارة الذمم المدينة والتحليل السلوكي في التعامل مع العملاء:

• الإطار المالي المنظم للذمم المدينة ودوره في الاستقرار النقدي.
• المتغيرات السلوكية المؤثرة في التزام العملاء بالسداد.
• هياكل البيانات وطرق تحليلها كمدخل للتوقع والسيطرة.
• قواعد الحسم المؤسسي واتجاهات القرار في لحظات التعثر.
• طرق الموازنة بين استرداد المستحقات واستدامة العلاقة التعاقدية.

الوحدة الثانية:

نماذج التفاوض وهياكل التعامل مع المدينين:

• المحددات المؤسسية التي تضبط مسار التفاوض.
• خيارات إعادة هيكلة الالتزامات المالية.
• العلاقة بين شروط السداد والقيمة الائتمانية للعميل.
• خطوات التنسيق بين القنوات الاتصالية لضبط الرسالة التفاوضية.
• أساليب إدارة النزاعات داخل أطر ضامنة لاستقرار العلاقة المالية.

الوحدة الثالثة:

الديون المتعثرة واستراتيجيات ضبط المخاطر:

• مؤشرات التعثر وأنماط التصنيف المرتبطة بحدته.
• الهياكل الزمنية لتطور التعثر وتحولاته.
• بدائل المعالجة التدريجية وفق مستويات المخاطرة.
• مواضع الانحراف التي تهدد دورة السداد المؤسسية.
• أهمية التحليل الكمي والكيفي لدعم قرارات إدارة التعثر.

الوحدة الرابعة:

إدارة وثائق التحصيل والبيانات المالية:

• الوثائق المرجعية التي تضبط الالتزام المالي.
• معايير الدقة والشفافية في سجلات التحصيل.
• آليات الربط بين المستندات والأثر المحاسبي.
• مسارات مطالبة محكمة تعزز الرقابة المؤسسية.
• قنوات السداد المنظمة وتنوع خيارات التسوية.

الوحدة الخامسة:

الضمانات ومؤشرات الأداء في التحصيل:

• معادلات حماية الحقوق المالية من خلال الضمانات.
• خيارات الجدولة التي تقيد المخاطر وتحافظ على الالتزام.
• دور قياس الزمن كعامل مؤثر في قيمة الديون واستردادها.
• الضوابط القانونية كجزء من منظومة إدارة التحصيل.
• مؤشرات أداء التحصيل وربطها بالكفاءة المالية للمؤسسة.