مقدمة حول البرنامج التدريبي:
تُعدّ الجرائم المالية من أكثر المهدّدات تأثيراً على سلامة الأنظمة الاقتصادية وقدرة المؤسسات على الحفاظ على نزاهة عملياتها واستقرار معاملاتها. ويأتي غسل الأموال بوصفه أخطر صور هذه الجرائم، لما يشكّله من مسارات خفية تسمح بتحويل العوائد غير المشروعة إلى نشاط نظامي يهدد أسس العدالة المالية. وترتبط مواجهة هذه الجرائم ارتباطاً وثيقاً بمنظومات الحوكمة المؤسسية، التي تعتمد على ضوابط الامتثال والرقابة الداخلية لحماية الموارد وتعزيز الشفافية وفق الأطر التشريعية والمعايير الدولية. ويقدّم هذا البرنامج إطاراً معرفياً متقدماً للحد من المخاطر، وتجنب الثغرات المحتملة، وبناء قدرات مهنية قادرة على التعامل مع التحديات الرقابية بما يدعم سلامة بيئة العمل ويحافظ على استقرارها.
أهداف البرنامج التدريبي:
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:
- التعرف على الإطار النظامي للجرائم المالية ومتطلبات التعامل معها.
- تمييز مسارات غسل الأموال وفق المعايير الدولية للامتثال.
- تحديد الارتباط بين مكافحة الجرائم المالية ومتطلبات الحوكمة المؤسسية.
- تتبع المؤشرات الدالة على العمليات المشبوهة ضمن السياقات التشغيلية.
- تعزيز موقع مراقب الالتزام ضمن منظومة المخاطر ورفع جاهزية المؤسسة بشكل مستمر.
الفئات المستهدفة:
- مسؤولو الامتثال ومكافحة الجرائم المالية في المؤسسات المالية.
- الكوادر الرقابية والتحقيقية في الجهات الأمنية والتنظيمية.
- المحللون والمتخصصون في المخاطر المالية والتحريات.
- المستشارون القانونيون والعاملون في الأجهزة القضائية.
- القيادات المالية والمصرفية المعنية بضوابط الحوكمة والالتزام.
محاور البرنامج التدريبي:
الوحدة الاولى:
الإطار النظامي للجرائم المالية:
- المفهوم المؤسسي للجرائم المالية وحدود تأثيرها.
- الارتباطات الاقتصادية والمخاطر التشغيلية.
- الأسس التشريعية المنظمة لمكافحة الجرائم المالية.
- متطلبات الامتثال ذات الصلة بالمعايير الدولية.
- دور الحوكمة في ضبط بيئة المكافحة.
الوحدة الثانية:
غسل الأموال ومتطلبات المعايير الدولية:
- مسارات غسل الأموال وأطواره الرئيسة.
- المتطلبات الدولية المرتبطة بضبط العمليات المالية.
- ضوابط العناية الواجبة والفئات المعرضة للمخاطر.
- الإخطارات والسجلات في سياق مكافحة غسل الأموال.
- العلاقة بين المعاملات عبر الحدود ورفع مستوى المخاطر.
الوحدة الثالثة:
المنظومة الرقابية والجهات المنظمة:
- الجهات الرقابية المحلية والدولية وأدوارها التنظيمية.
- وحدة التحريات ومسارات معالجة البلاغات.
- المؤشرات المعتمدة لرصد العمليات المشبوهة.
- الالتزامات الجزائية المرتبطة بالجرائم المالية.
- آليات التنسيق بين الجهات الرقابية والمؤسسات.
الوحدة الرابعة:
الجرائم المالية وأركانها القانونية:
- جريمة غسل الأموال وأركانها النظامية.
- جريمة تمويل الإرهاب ومتطلبات ضبطها.
- الفروق البنيوية بين الجريمتين ضمن السياقات التشريعية.
- الروابط بين الامتثال والضبط القانوني للمعاملات.
- التأثيرات المؤسسية لعدم الالتزام بالأطر القانونية.
الوحدة الخامسة :
الامتثال وإدارة مخاطر الجرائم المالية:
- مهام مراقب الالتزام ضمن منظومة المكافحة.
- الضوابط الداخلية المرتبطة بإدارة المخاطر.
- المبادرات والجهود الدولية في مكافحة الجرائم المالية.
- متطلبات رفع جاهزية المؤسسة في مواجهة التحديات.
- مسارات تحسين النظم الرقابية واستدامة الالتزام.