مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تواجه شركات التأمين بيئات تشغيلية وتنظيمية معقدة تتطلب إدارة مخاطر متقدمة ترتبط بالحوكمة والامتثال والاستقرار المالي للمؤسسة. وتبرز إدارة المخاطر في قطاع التأمين كوظيفة استراتيجية ترتبط بحماية الأصول وتعزيز الاستدامة وضمان الالتزام بالضوابط التنظيمية والتعاقدية. يركّز هذا البرنامج على الأطر المؤسسية لإدارة المخاطر في شركات التأمين وربطها بالحوكمة والامتثال والرقابة الداخلية. كما يعرض نماذج متقدمة لقياس المخاطر التأمينية والتشغيلية وبناء منظومة رقابية تدعم القرار الإداري وتعزز الاستقرار المؤسسي.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تحليل الإطار المؤسسي لإدارة المخاطر في شركات التأمين.
• تقييم تصنيفات المخاطر التأمينية والتشغيلية والتنظيمية وربطها بالحوكمة.
• تصنيف منهجيات تقييم المخاطر وربطها بالقرارات الاستراتيجية.
• تحديد هياكل الامتثال والرقابة المرتبطة بقطاع التأمين.
• استخدام إطار متكامل لإدارة المخاطر يدعم الاستقرار والامتثال المؤسسي.

الفئات المستهدفة:

• مدراء إدارات المخاطر في شركات التأمين.
• مدراء الامتثال والحوكمة.
• القيادات القانونية والتنظيمية في قطاع التأمين.
• مدراء العمليات والتدقيق الداخلي.
• المرشحون لتولي مناصب قيادية في إدارة المخاطر.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار المؤسسي لإدارة المخاطر في شركات التأمين:

• مفهوم إدارة المخاطر في القطاع التأميني.
• المخاطر التأمينية والمالية والتشغيلية والتنظيمية.
• دور إدارة المخاطر ضمن الهيكل التنظيمي لشركات التأمين.
• العلاقة بين إدارة المخاطر والإدارة العليا واللجان الرقابية.
• نماذج الحوكمة في شركات التأمين.

الوحدة الثانية:

تقييم وتحليل المخاطر التأمينية:

• منهجيات تحديد المخاطر في عمليات التأمين.
• نماذج تحليل المخاطر الاكتوارية والتشغيلية.
• تقييم المخاطر المرتبطة بالمطالبات والتسعير.
• طرق تحليل مخاطر الاحتيال والتعويضات.
• مؤشرات قياس المخاطر في شركات التأمين.

الوحدة الثالثة:

الحوكمة والامتثال في قطاع التأمين:

• أطر الامتثال التنظيمي في شركات التأمين.
• العلاقة بين الامتثال وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي.
• سياسات الحوكمة والشفافية المؤسسية.
• خطوات اعداد تقارير المخاطر والامتثال للإدارة العليا.
• طرق إدارة السمعة والمخاطر القانونية في التأمين.

الوحدة الرابعة:

إدارة المخاطر ودعم القرار الاستراتيجي:

• دور إدارة المخاطر في دعم القرارات التأمينية.
• نماذج اتخاذ القرار في ظل عدم اليقين.
• التكامل بين المخاطر والتخطيط الاستراتيجي.
• أُسس التواصل المؤسسي بين إدارات التأمين المختلفة.
• مؤشرات الأداء لإدارة المخاطر.

الوحدة الخامسة:

بناء منظومة متكاملة لإدارة مخاطر التأمين:

• خطوات تصميم إطار شامل لإدارة المخاطر في شركات التأمين.
• آلية بناء سجل المخاطر المؤسسي.
• عملية هيكلة التقارير ورفعها للإدارة العليا.
• مؤشرات قياس فعالية إدارة المخاطر.
• أهمية خارطة الطريق لتطوير إدارة المخاطر في شركات التأمين.