مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تمثل الاستشارات المالية أحد المجالات المهنية التي تدعم الأفراد والمؤسسات في اتخاذ قرارات مالية مدروسة من خلال تحليل الأوضاع المالية، وتقييم البدائل الاستثمارية، وإدارة المخاطر، والتخطيط المالي طويل الأجل. ويعتمد دور المستشار المالي على مزيج من المعرفة المالية، والتحليل الاقتصادي، وإدارة الثروات، والالتزام بالمعايير المهنية والأخلاقية لتقديم حلول مالية متوازنة تتوافق مع الأهداف والاحتياجات المختلفة. يقدم هذا البرنامج الأطر المهنية للاستشارات المالية، ومنهجيات التحليل المالي، ونماذج التخطيط المالي، ومفاهيم إدارة المحافظ الاستثمارية، والضوابط التنظيمية التي تحكم الممارسة المهنية. كما يعرض منظورًا متكاملًا للعلاقة بين التخطيط المالي، وإدارة الاستثمارات، وإدارة المخاطر، والاستدامة المالية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على الأسس المهنية للاستشارات المالية ودورها في دعم القرارات المالية.
• تحديد عناصر التخطيط المالي والعوامل المؤثرة في بناء الإستراتيجيات المالية.
• توظيف المفاهيم المالية في تحليل الاحتياجات وإدارة الثروات والاستثمارات.
• تحليل دور إدارة المخاطر في حماية الأصول وتحقيق الاستقرار المالي.
• تقييم الحلول المالية وفق الأهداف والمعايير المهنية.

الفئات المستهدفة:

• المستشارون الماليون.
• مديرو العلاقات المصرفية.
• الموظفون العاملون في شركات الاستثمار وإدارة الثروات.
• المحللون الماليون.
• الموظفون المختصون في التخطيط المالي.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الأسس المهنية للاستشارات المالية:

• المفاهيم المنظمة لمهنة الاستشارات المالية.
• الأطر المهنية والأخلاقية للمستشار المالي.
• البيئة الاقتصادية المؤثرة في القرارات المالية.
• العلاقة الاستشارية بين المستشار والعميل.
• المعايير المهنية الحاكمة للخدمات الاستشارية المالية.

الوحدة الثانية:

التخطيط المالي وإدارة الاحتياجات المالية:

• أُسس التخطيط المالي الشامل.
• الهياكل المالية للأفراد والمؤسسات.
• العوامل المؤثرة في بناء الإستراتيجيات المالية.
• احتياجات السيولة وإدارة التدفقات النقدية.
• مؤشرات الاستقرار المالي والاستدامة.

الوحدة الثالثة:

إدارة الاستثمارات والمحافظ المالية:

• تصنيفات الأدوات والمنتجات الاستثمارية.
• مبادئ تنويع المحافظ الاستثمارية.
• العلاقة بين العائد والمخاطر الاستثمارية.
• طرق تخصيص الأصول وفق الأهداف الاستثمارية.
• مؤشرات تقييم الأداء الاستثماري.

الوحدة الرابعة:

إدارة المخاطر والتخطيط للحماية المالية:

• تصنيفات المخاطر المالية والاستثمارية.
• استراتيجيات إدارة المخاطر المالية.
• أدوات الحماية وإدارة التعرضات المالية.
• الاعتبارات الضريبية والتنظيمية في التخطيط المالي.
• استدامة الخطط المالية في البيئات الاقتصادية المتغيرة.

الوحدة الخامسة:

التحليل المالي واتخاذ القرارات الاستشارية:

• أطر التحليل المالي في تقييم البدائل الاستثمارية.
• المؤشرات المالية الداعمة للقرارات الاستشارية.
• دور التقارير المالية في دعم التوصيات المهنية.
• العوامل الاقتصادية المؤثرة في القرارات المالية.
• الاتجاهات الحديثة في الاستشارات المالية وإدارة الثروات.