مقدمة عن البرنامج التدريبي:
تمثل أنظمة المدفوعات أحد العناصر الرئيسة للبنية المالية الحديثة، حيث تسهم في تنفيذ المعاملات المالية بكفاءة، وتعزيز الاستقرار المالي، ودعم الأنشطة التجارية والاقتصادية عبر القنوات التقليدية والرقمية. ويعتمد نجاح منظومة المدفوعات على تكامل البنية التشغيلية، والأطر التنظيمية، وإدارة المخاطر، والامتثال، والتقنيات المالية الحديثة لضمان سرعة المعاملات وأمنها وموثوقيتها. يقدم هذا البرنامج المفاهيم الأساسية لأنظمة المدفوعات، وأطر تشغيل وسائل الدفع، ومنظومات المقاصة والتسوية، وإدارة مخاطر المدفوعات، والمتطلبات التنظيمية التي تحكم خدمات الدفع الحديثة. كما يعرض منظورًا متكاملًا للعلاقة بين أنظمة المدفوعات، والقطاع المصرفي، والتقنيات المالية، والاستقرار المالي.
أهداف البرنامج التدريبي:
في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:
- التعرف على الأسس التنظيمية والتشغيلية لأنظمة المدفوعات الحديثة.
- تحديد عناصر البنية التحتية لوسائل الدفع وآليات عملها.
- توظيف المفاهيم المرتبطة بالمقاصة والتسوية في بيئات المدفوعات.
- تحليل العوامل المؤثرة في إدارة مخاطر وأمن عمليات الدفع.
- تطوير مهارات تقييم الامتثال والحوكمة في خدمات المدفوعات.
الفئات المستهدفة:
- موظفو البنوك والمؤسسات المالية.
- مسؤولو أنظمة المدفوعات.
- متخصصو الخزينة والعمليات المصرفية.
- مسؤولو الامتثال وإدارة المخاطر المالية.
محاور البرنامج التدريبي:
الوحدة الأولى:
منظومة المدفوعات والبنية المالية:
- البنية التحتية لأنظمة المدفوعات الوطنية والدولية.
- تصنيفات وسائل الدفع التقليدية والإلكترونية.
- الأطراف الرئيسة ضمن منظومة خدمات المدفوعات.
- الأطر التنظيمية الحاكمة لقطاع المدفوعات.
- خصائص أنظمة المدفوعات الحديثة ودورها في الاستقرار المالي.
الوحدة الثانية:
وسائل الدفع والبنية التشغيلية للمعاملات:
- خصائص البطاقات المصرفية وأدوات الدفع الرقمية.
- هياكل عمليات الدفع الإلكتروني ومسارات المعاملات.
- منظومات التحويلات المالية المحلية والدولية.
- عناصر شبكات الدفع والبنية التشغيلية للمعالجات المالية.
- خصائص المحافظ الرقمية وحلول الدفع الحديثة.
الوحدة الثالثة:
المقاصة والتسوية المالية:
- أطر المقاصة في أنظمة المدفوعات.
- نماذج التسوية الإجمالية والصافية للمعاملات.
- دورة تسوية عمليات الدفع بين المؤسسات المالية.
- البنية التشغيلية لغرف المقاصة والأنظمة المركزية.
- العلاقة بين المقاصة والسيولة المالية.
الوحدة الرابعة:
إدارة المخاطر والامتثال في المدفوعات:
- تصنيفات مخاطر أنظمة المدفوعات.
- ضوابط أمن المعلومات وحماية المعاملات المالية.
- متطلبات مكافحة الاحتيال في خدمات الدفع.
- الأطر التنظيمية للامتثال في قطاع المدفوعات.
- مبادئ إدارة المخاطر التشغيلية في أنظمة الدفع.
الوحدة الخامسة:
التقنيات المالية ومستقبل خدمات المدفوعات:
- التقنيات المالية المؤثرة في تطوير أنظمة المدفوعات.
- البنوك الرقمية ومنصات الدفع الذكية.
- المدفوعات الفورية والاقتصاد غير النقدي.
- العملات الرقمية للبنوك المركزية واتجاهات استخدامها.
- الابتكار في خدمات المدفوعات والأسواق المالية.