مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تمثل مكافحة الجرائم المالية أحد المحاور الرئيسة لحماية المؤسسات المالية والاقتصادات الوطنية من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والاحتيال المالي، والجرائم الاقتصادية المنظمة. ويعتمد هذا المجال على منظومة متكاملة تشمل الأطر التشريعية، والامتثال، وإدارة المخاطر، والتحريات المالية، والرقابة المؤسسية، بما يعزز النزاهة والشفافية ويحافظ على استقرار النظام المالي. يقدم هذا البرنامج المفاهيم المتقدمة للجرائم المالية، وأطر الامتثال والحوكمة، ومنهجيات تقييم المخاطر، ومبادئ العناية الواجبة، وآليات الرصد والإبلاغ والتحقيق وفق أفضل الممارسات والمعايير الدولية. كما يعرض منظورًا متكاملًا للعلاقة بين مكافحة الجرائم المالية، والرقابة المؤسسية، والامتثال، وإدارة المخاطر في المؤسسات المالية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على المفاهيم الأساسية للجرائم المالية والأطر النظامية المنظمة لها.
• تحديد أنواع الجرائم المالية ومؤشرات المخاطر المرتبطة بها.
• توظيف مبادئ الامتثال والعناية الواجبة في البيئات المالية.
• تحليل العوامل المؤثرة في أنظمة الرصد والإبلاغ والتحريات المالية.
• تطوير مهارات تقييم الضوابط المؤسسية للحد من الجرائم المالية.

الفئات المستهدفة:

• مسؤولو الامتثال.
• موظفو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• الموظفون العاملون في إدارات المخاطر والرقابة الداخلية.
• المدققون الداخليون والخارجيون.
• الموظفون العاملون في البنوك والمؤسسات المالية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الإطار المؤسسي للجرائم المالية:

• المفاهيم الأساسية للجرائم المالية والجرائم الاقتصادية.
• تصنيفات الجرائم المالية وخصائصها التنظيمية.
• الأطر الدولية والوطنية المنظمة لمكافحة الجرائم المالية.
• الجهات الرقابية وأدوارها في حماية النظام المالي.
• الآثار الاقتصادية والمؤسسية للجرائم المالية.

الوحدة الثانية:

غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

• أبرز مراحل غسل الأموال وخصائص كل مرحلة.
• أنماط تمويل الإرهاب والمخاطر المرتبطة بها.
• المؤشرات التحذيرية للأنشطة المالية غير الاعتيادية.
• مصادر المخاطر في المنتجات والخدمات المالية.
• التوصيات الدولية ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الوحدة الثالثة:

الامتثال والعناية الواجبة وإدارة المخاطر:

• متطلبات الامتثال في المؤسسات المالية.
• مستويات العناية الواجبة بالعملاء والمستفيدين الحقيقيين.
• تصنيف العملاء وفق مستويات المخاطر.
• تقنيات تقييم مخاطر الجرائم المالية على مستوى المؤسسة.
• الضوابط الرقابية للحد من مخاطر الجرائم المالية.

الوحدة الرابعة:

الرصد والإبلاغ والتحريات المالية:

• أنظمة مراقبة العمليات والمعاملات المالية.
• مؤشرات الاشتباه في الجرائم المالية.
• متطلبات التقارير والإبلاغ عن العمليات المشبوهة.
• وحدات التحريات المالية وأدوارها المؤسسية.
• خطوات إدارة المعلومات والسجلات المرتبطة بالتحريات المالية.

الوحدة الخامسة:

الاحتيال المالي والجرائم المالية الرقمية:

• أنماط الاحتيال المالي في المؤسسات الحديثة.
• الجرائم المالية المرتبطة بالتقنيات المالية والأصول الرقمية.
• مخاطر الجرائم الإلكترونية ذات البعد المالي.
• الضوابط المؤسسية لحماية الأنظمة المالية الرقمية.
• الاتجاهات العالمية في مكافحة الجرائم المالية والتقنيات الناشئة.