تحليل تسوية عمليات شبكة المدفوعات

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

هو عملية التحقق من دقة وكفاءة تسوية المعاملات المالية عبر شبكات المدفوعات الإلكترونية بين الأطراف المعنية، مثل البنوك، المؤسسات المالية، والتجار. الهدف الأساسي من هذه العملية هو التأكد من أن جميع المعاملات التي تمت عبر الشبكة قد تم تسويتها بنجاح وفقاً للمعايير المتفق عليها، مع ضمان تطابق السجلات المالية بين الأطراف المختلفة. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم كيفية تحليل وتسوية العمليات المالية التي تتم عبر شبكة المدفوعات. يتناول البرنامج مراحل عملية التسوية، من جمع البيانات المالية إلى التحقق من دقتها والامتثال للمعايير المالية والقانونية، بهدف تحسين أداء النظام المالي وضمان الشفافية والمصداقية في المعاملات.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على العمليات المختلفة المرتبطة بتسوية المدفوعات عبر الشبكة.
• تطوير مهارات تحليل البيانات المرتبطة بالمدفوعات المالية باستخدام أدوات وتقنيات متقدمة.
• تعلم كيفية تدقيق ومقارنة سجلات المعاملات بين الأطراف المختلفة.
• تحديد وتصحيح أي أخطاء أو اختلافات تظهر أثناء عمليات التسوية.
• كيفية ضمان تطبيق القوانين والمعايير المالية، بما في ذلك مكافحة غسل الأموال، في تسوية العمليات المالية.

الفئات المستهدفة:

• موظفو البنوك والمؤسسات المالية.
• فرق التحليل المالي.
• موظفو قسم التدقيق والمراجعة.
• مسؤولو تكنولوجيا المعلومات في البنوك.
• فرق الامتثال للأمن المالي.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

مقدمة حول تحليل تسوية عمليات المدفوعات:

• تعريف تسوية المدفوعات عبر الشبكة.
• الأهمية الاقتصادية والمالية لتسوية المدفوعات.
• فهم البنية التحتية لشبكات المدفوعات.
• الآليات التقنية المستخدمة في تسوية العمليات المالية.
• أنواع المعاملات المالية في شبكة المدفوعات.

الوحدة الثانية:

جمع وتحليل البيانات المالية:

• مصادر البيانات في تسوية العمليات المالية.
• الأدوات المستخدمة لجمع البيانات وتحليلها.
• تحليل البيانات المالية باستخدام تقنيات البيانات الكبيرة (Big Data).
• كيفية التعامل مع البيانات المالية غير المهيكلة.

الوحدة الثالثة:

تدقيق ومراجعة المعاملات المالية:

• طرق تدقيق تسوية المدفوعات بين الأطراف المختلفة (البنك، العميل، المؤسسات المالية).
• كيفية مقارنة سجلات المعاملات المالية.
• تقنيات تحليل الأخطاء المالية واكتشاف التباينات في التسوية.
• دور أدوات التدقيق الآلي في تسوية المدفوعات.

الوحدة الرابعة:

التعامل مع الأخطاء والتباينات في التسوية:

• نواع الأخطاء التي قد تظهر أثناء تسوية المدفوعات.
• آلية اكتشاف التباينات بين السجلات المختلفة.
• أساليب معالجة التباينات وتصحيح الأخطاء.
• كيف تؤثر الأخطاء على العمليات المالية والأنظمة المالية.

الوحدة الخامسة:

ضمان الامتثال للقوانين والمعايير المالية:

• القوانين المالية المحلية والدولية المتعلقة بالمدفوعات.
• متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) في تسوية المدفوعات.
• التأكد من الامتثال لسياسات ومعايير الأمان في الشبكات المالية.
• أدوات وتقنيات لضمان الامتثال عند تسوية المدفوعات.