التعاملات المصرفية غير التقليدية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تشير إلى المعاملات التي يتم تنفيذها في النظام المصرفي بعيدًا عن العمليات المعتادة التي تشمل تحويلات الأموال، الإيداعات، والسحوبات في الفروع أو عبر الشبكات الرقمية بشكل فوري. هي عمليات تتعلق بمجموعة من الأنشطة التي تتضمن معاملات مالية يتم إجراؤها ضمن أطر زمنية معينة أو ترتبط بحسابات ثابتة أو غير قابلة للتعديل بسهولة. يتناول هذا البرنامج التدريبي الأنماط المتقدمة والمعقدة للتعاملات المصرفية غير التقليدية، وهي التي تتجاوز المعاملات المصرفية المعتادة مثل السحب والإيداع. يهدف البرنامج إلى تعريف المشاركين بالتعاملات المصرفية التي تشمل الأدوات المالية غير السائلة مثل الودائع الثابتة، الحسابات الجارية المقيدة، والسندات، والتي تلعب دورًا مهمًا في استراتيجيات التمويل والاستثمار طويل الأجل. سيكتسب المشاركون المهارات اللازمة لفهم وتحليل هذه المعاملات وكيفية توظيفها في تحقيق أهداف مالية مستدامة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• أنواع وأهمية التعاملات المصرفية غير التقليدية في النظام المالي.
• تحليل أدوات مثل الودائع الثابتة، الحسابات المقيدة، والشهادات الاستثمارية.
• كيفية تطبيق أفضل الممارسات في إدارة هذه المعاملات المصرفية.
• تقييم المخاطر والعوائد المرتبطة بالتعاملات المصرفية غير التقليدية.
• تطوير استراتيجيات للقيام بالاستثمار في هذه الأدوات وتحقيق أهداف مالية طويلة الأجل.

الفئات المستهدفة:

• موظفو البنوك والمؤسسات المالية.
• مدراء الحسابات المصرفية.
• المستشارون الماليون والمصرفيون.
• المستثمرون الذين يرغبون في تنويع محفظاتهم باستخدام الأدوات المالية غير التقليدية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

مقدمة عن التعاملات المصرفية غير التقليدية:

• تعريف التعاملات المصرفية غير التقليدية.
• الفرق بين التعاملات المصرفية التقليدية وغير التقليدية.
• أهمية التعاملات المصرفية غير التقليدية في الأسواق المالية.
• تطور النظام المصرفي ودور التعاملات غير التقليدية.
• فئات العملاء المستفيدة من هذه المعاملات.

الوحدة الثانية:

:الأدوات المالية المرتبطة بالتعاملات المصرفية غير التقليدية

• الودائع الثابتة وتعريفها، فوائدها، وقيودها.
• الحسابات الجارية المقيدة وميزاتها وعيوبها.
• الشهادات الاستثمارية ومفهومها وكيفية العمل بها.
• السندات طويلة الأجلو انواعها واستخداماتها.
• أدوات أخرى للتعاملات غير التقليدية.

الوحدة الثالثة:

تحليل المخاطر والعوائد للتعاملات المصرفية غير التقليدية:

• تقييم المخاطر المرتبطة بالودائع الثابتة وحسابات التوفير المقيدة.
• العوائد المتوقعة من الشهادات الاستثمارية والسندات.
• كيفية تقييم أدوات الاستثمار طويلة الأجل.
• تأثير الفترات الزمنية الطويلة على العوائد والمخاطر.
• استخدام أدوات التحليل المالي لتقييم استثمارات غير تقليدية.

الوحدة الرابعة:

استراتيجيات إدارة التعاملات المصرفية غير التقليدية:

• استراتيجيات الاستثمار في الأدوات غير التقليدية.
• تخصيص الأصول باستخدام هذه الأدوات.
• طرق استخدام هذه الأدوات لتحقيق أهداف الادخار والتخطيط المالي.
• كيفية دمج التعاملات غير التقليدية في محفظة استثمارية متنوعة.
• التعامل مع القيود والالتزامات المرتبطة بهذه المعاملات.

الوحدة الخامسة:

التحديات المستقبلية في التعاملات المصرفية غير التقليدية:

• التوجهات المستقبلية في التعاملات المصرفية غير التقليدية.
• تأثير التكنولوجيا والابتكار على المعاملات غير التقليدية.
• التحديات التي قد تواجه البنوك والمؤسسات المالية في المستقبل.
• فرص الاستثمار في الأدوات غير التقليدية مع تغير الأوضاع الاقتصادية.
• استراتيجيات التكيف مع التغيرات المستقبلية في السوق المالي.